Dalam artikel ini, kita akan membincangkan insurans secara terperinci. Maknanya, jenis, dan siapa yang harus didapatkan untuk mendapatkannya. Bagaimana mereka berfungsi? Apa yang harus dipertimbangkan sebelum mendapatkan insurans dll. Kami juga akan melihat fakta di seluruh dunia seperti syarikat insurans yang paling kaya, syarikat insurans terbaik untuk pelbagai jenis insurans, dan syarikat yang paling banyak menjana pendapatan juga.

Apa itu Insurans?

Insurans adalah kontrak, yang disediakan sebagai polisi. Dalam polisi ini, terdapat beberapa peraturan dan syarat berikut yang mana anda boleh diganti atas kerugian harta benda / kesihatan anda atau apa sahaja yang anda telah insuranskan. Kerugian ini dibayar oleh syarikat insurans yang anda berikan sejumlah premium hingga jangka waktu tertentu. Ini adalah formula untuk melindungi diri anda dari kerugian kewangan. Syarikat membayar risiko pelanggan dengan lebih selamat untuk entiti yang diinsuranskan.

Syarikat insurans hanya memiliki risiko yang dapat dikenal pasti, diukur, dan diuruskan untuk individu, institusi, atau perniagaan. Syarikat menguruskan risikonya melalui kontrak. Trend mendapatkan harta benda dan harta benda yang diinsuranskan meningkat dengan pesat sejak kebelakangan ini. Terdapat banyak jenis syarikat insurans di pasaran yang memberikan bantuan kewangan kepada pihak yang diinsuranskan pada waktu kerugian, namun, semua syarikat insurans mengikuti peraturan asas jaminan yang diinsuranskan untuk membayar pampasan sekiranya berlaku kerugian. Untuk pembayaran balik, syarikat mengumpulkan risiko menilai kos. Dari segi sejarah, syarikat-syarikat telah berjaya mengumpul risiko dengan betul, inilah sebabnya mengapa anggaran kadarnya cukup berpatutan dalam banyak kes. Polisi insurans merangkumi kehilangan kemalangan, kematian, kesihatan, harta benda yang terbakar atau kerosakan, kepemilikan rumah, korban semasa kejadian, dialami oleh penyelewengan, tanggungjawab profesional, dan bidang lain.

Berikut adalah senarai syarikat mengikut pendapatan tertinggal 12 bulan. Senarai ini terhad kepada syarikat yang diperdagangkan secara terbuka di AS atau Kanada. Sebahagian daripada mereka mungkin diperdagangkan secara tidak langsung melalui ADR atau secara langsung dalam kes lain. Melaporkan keuntungan, dalam kes ini, berbeza kerana ada yang melakukannya setiap suku tahun sementara yang lain melaporkan keuntungan setengah tahunan. Syarikat-syarikat ini mungkin atau mungkin tidak bekerja di AS Oleh itu, bagi syarikat yang melaporkan pendapatan setiap tahun, data tertinggal mungkin lebih tua daripada yang dilaporkan setiap suku tahun. Data ini mengandungi beberapa laporan tahun 2019, sementara yang lain dikumpulkan pada bulan September 2020.

10 Syarikat Insurans Teratas untuk Mangsa / Harta, 2019

($ 000)

Rank Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran 1 State Farm Mutual Automobile Insurance $ 65,615,205 9,4% 2 Berkshire Hathaway Inc. 46,107,971 6,7 3 Progressive Corp. 39,228,879 5,8 4 Liberty Mutual 35,605,051 5.2 5 Allstate Corp. 35,026,903 5.1 6 Pelancong Syarikat Inc. 28,017,966 4.3 7AA Kumpulan Insurans 23,484,080 3.4 8 Chubb Ltd. 23,389,385 3.4 9 Kumpulan Syarikat Insurans Petani 20,645,559 2.95 10 Kumpulan Nationwide Mutual 18,448,145 2.7

10 Syarikat Insurans Premium Terkini Anuiti / Hayat, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 MetLife Inc. $ 95,080,321 13.1%
2 Prudential Financial Inc. 56,208,131 7.8
3 Pegangan Sama 44,724,302 6.3
4 Kumpulan Insurans Hayat New York 33,428,321 4.7
5 Massachusetts Mutual Life Insurance Co. 30,377,127 4.4
6 Lincoln National Corp. 28,472,688 3.95
7 Principal Financial Group Inc. 27,039,400 3.8
8 Kumpulan Antarabangsa Amerika (AIG) 25,685,394 3.6
9 Kumpulan Kehidupan Nasional Jackson 23,056,695 3.5
10 Transamerika 22,361,121 3.2

Ia merangkumi semua wilayah yang berpusat di AS. Senarai syarikat ini merangkumi semua jenis insurans hayat, pertimbangan anuiti, dana kontrak jenis deposit, dan pertimbangan lain, kemalangan, dan insurans kesihatan.

10 Syarikat Insurans Pemilik Rumah Premium Teratas, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 Insurans Automobil Pertanian Negeri $ 18,685,967 18.2%
2 Allstate Corp. 8,723,248 8.5
3 Kumpulan Insurans USAA 6,8356,804 6.7
4 Liberty Mutual 6,745,894 6.6
5 Kumpulan Syarikat Insurans Petani 5,943,834 5.9
6 Pelancong Syarikat Inc. 4,240,953 4.3
7 Kumpulan Insurans Keluarga Amerika 4,057,599 3.95
8 Kumpulan Bersama Seluruh Negara 3.244.693 3.13
9 Chubb Ltd. 2,989,494 3.0
10 Kumpulan Insurans Erie 1,746,590 1.9

10 Syarikat Insurans Auto Penumpang Premium Teratas, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 Insurans Automobil Pertanian Negeri $ 40,878,881 16.3%
2 Berkshire Hathaway Inc. 34,892,204 13.9
3 Progressive Corp. 31,025,872 12.3
4 Allstate Corp. 23,626,943 9.5
5 Kumpulan Insurans USAA 15,231,469 6.2
6 Liberty Mutual 11,701,871 4.7
7 Kumpulan Syarikat Insurans Petani 10,533,373 4.3
8 Kumpulan Bersama Seluruh Negara 6,245,589 2.7
9 Kumpulan Insurans Keluarga Amerika 5,776,741 2.4
10 Pelancong Syarikat Inc. 4,903,133 2.0

10 Syarikat Insurans Auto Komersial Premium Teratas, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 Progressive Corp. $ 5,578,099 12.3%
2 Pelancong Syarikat Inc. 2,798,420 6.2
3 Liberty Mutual 1,888,126 4.2
4 Kumpulan Bersama Seluruh Negara 1,673,431 3.7
5 Old Republic International Corp. 1,613,671 3.6
6 Berkshire Hathaway Inc. 1,568,586 3.5
7 Kumpulan Insurans Zurich 1,426,525 3.2
8 Auto-Owners Insurance Co. 1,116,121 2.5
9 Chubb Ltd. 966,797 2.1
10 Allstate Corp. 917,778 2.0

10 Syarikat Insurans Talian Komersial Premium Langsung Teratas, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 Pelancong Syarikat Inc. $ 18,666,277 5.5%
2 Chubb Ltd. 18,567,051 5.5
3 Liberty Mutual 16,794,384 5.0
4 Kumpulan Insurans Zurich 12,612,294 3.7
5 Kumpulan Antarabangsa Amerika (AIG) 12,220,209 3.6
6 CNA Financial Corp. 10,602,312 3.1
7 Berkshire Hathaway Inc. 10,514,633 3.1
8 Perkhidmatan Kewangan Hartford 9,686,418 2.9
9 Kumpulan Bersama Seluruh Negara 8,381,732 2.5
10 Tokio Marine Group 7,413,819 2.2

10 Syarikat Insurans Pampasan Pekerja Premium Langsung Teratas, 2019

($ 000)

Pangkat Kumpulan / syarikat Premium langsung Bahagian pasaran
- - - -
1 Pelancong Syarikat Inc. $ 4,212,529 7.9%
2 Perkhidmatan Kewangan Hartford 3,366,298 6.3
3 Kumpulan Insurans Zurich 2,642,320 5.0
4 Liberty Mutual 2,448,306 4.7
5 Chubb Ltd. 2,432,118 4.6
6 Berkshire Hathaway Inc. 2,321,261 4.4
7 AmTrust Kewangan 2,175,219 4.3
8 Kumpulan Wang Dana Kemalangan 1,746,640 3.7
9 Kumpulan Antarabangsa Amerika (AIG) 1,455,477 2.8
10 Old Republic International Corp. 1,409,124 2.7

Hingga kini kami telah melihat dan mempertimbangkan data premium langsung dan tidak langsung tahun 2019 untuk pelbagai jenis insurans. Mari lihat 70 syarikat insurans terbaik di masa lalu.

Syarikat Insurans Teratas di Dunia

Sebagai jumlah aset berikut adalah senarai dari seluruh dunia untuk syarikat yang berada di kedudukan tertinggi. Dari segi jumlah aset, Allianz Group adalah syarikat yang berpangkalan di Jerman yang menduduki tempat pertama. Ia berkaitan dengan insurans harta benda / korban, ia menyediakan insurans kesihatan terbaik, pengurusan aset, insurans nyawa dan kesihatan, insurans perjalanan, insurans korporat dan kredit, dan lain-lain. Ia mencatatkan mempunyai lebih dari 86.5 juta pelanggan di seluruh dunia dan ia berfungsi di 70 negara. Ia dikenali sebagai peneraju insurans global. Pada tahun 2016, premium tertulis kasar syarikat dicatat sekitar EUR 76 bilion. Pada 31 Disember 2019, jumlah aset yang dicatatkan adalah EUR 1011.185 Bilion. Dengan kehadiran mereka di 64 negara di seluruh dunia, AXA Group adalah antarabangsa kedua terbesar. 10 syarikat insurans teratas di dunia telah menggabungkan aset kira-kira $ 8.0 trilion pada rekod pada tahun 2017.

Pangkat Syarikat Negara Jumlah aset, US $ b Penyata imbangan
1 Allianz Jerman 1,046.95 06/30/2017
2 AXA Perancis 1,038.07 06/30/2017
3 Ping Insurans China 925.989 09/30/2017
4 Kewangan Prudential KAMI 821.121 09/30/2017
5 Kehidupan Met KAMI 720.516 09/30/2017
6 Insurans Pos Jepun Jepun 698.668 09/30/2017
7 Berkshire Hathaway KAMI 681.555 09/30/2017
8 Syarikat Insurans Hayat Nippon (Nissay) Jepun 660.717 09/30/2017
9 Prudential plc UK 644.633 06/30/2017
10 Undang-undang & Umum UK 642.924 06/30/2017
11 Assicurazioni Generali Itali 641.732 09/30/2017
12 Aviva UK 589.542 06/30/2017
13 Kewangan Manulife Kanada 548.261 09/30/2017
14 Zenkyoren (1) Jepun 513.210 03/31/2017
15 Kumpulan Antarabangsa Amerika (AIG) KAMI 503.074 09/30/2017
16 Dai-ichi Life Holdings Jepun 476.107 09/30/2017
17 Jaminan CNP Perancis 469.755 06/30/2017
18 Aegon Belanda 445.659 09/30/2017
19 Insurans Hayat China China 431.370 09/30/2017
20 Kumpulan Insurans Zurich Switzerland 381.174 06/30/2017
21 Syarikat Insurans Hayat Meiji Yasuda Jepun 360.218 09/30/2017
22 Power Financial Corp Kanada 338.176 09/30/2017
23 Syarikat Insurans Hayat Sumitomo Jepun 316.357 09/30/2017
24 Munich Re Jerman 313.833 06/30/2017
25 Perbadanan Insurans Hayat India India 310.010 12/31/2016
26 TIAA KAMI 294.058 03/31/2017
27 Kehidupan New York KAMI 287.197 12/31/2016
28 Pemegang Kewangan Cathay Taiwan 287.021 09/30/2017
29 Lincoln Nasional KAMI 276.786 09/30/2017
30 Kumpulan NN NV Belanda 269.852 09/30/2017
31 Saling Bersama Barat Laut KAMI 258.233 06/30/2017
32 Ladang Negeri KAMI 256.031 12/31/2016
33 Kehidupan Standard Aberdeen UK 248.266 06/30/2017
34 Kewangan Utama KAMI 247.935 09/30/2017
35 Insurans Hayat Samsung Korea Selatan 245.426 09/30/2017
36 Massachusetts Mutual KAMI 243.419 06/30/2017
37 Insurans Bersama Di Seluruh Negara KAMI 227.529 09/30/2017
38 Kewangan Voya KAMI 226.645 09/30/2017
39 Bersama Lama UK 226.045 06/30/2017
40 Perkhidmatan Kewangan Hartford KAMI 224.212 09/30/2017
41 Kewangan Brighthouse KAMI 223.280 09/30/2017
42 Kewangan Fubon Taiwan 221.047 09/30/2017
43 Swiss RE Switzerland 213.342 06/30/2017
44 Swiss Life Holding Switzerland 208.518 06/30/2017
45 Kewangan Sun Life Kanada 206.199 09/30/2017
46 Tokio Marine Holdings Jepun 202.334 09/30/2017
47 Kumpulan Insurans MS&AD Jepun 197.631 09/30/2017
48 Kumpulan AIA Hong Kong 197.411 05/31/2017
49 Talanx AG Jerman 176.281 09/30/2017
50 Kumpulan Insurans Pasifik China (CPIC) China 172.438 09/30/2017
51 Chubb Ltd. Switzerland 167.579 09/30/2017
52 USAA (Persatuan Automobil Perkhidmatan Bersatu) KAMI 153.028 06/30/2017
53 Syarikat Pacific Mutual Holding KAMI 143.299 12/31/2016
54 Syarikat Insurans Rakyat (Kumpulan) China China 140.986 06/30/2017
55 Syarikat Liberty Mutual Holding KAMI 137.963 06/30/2017
56 Aflac KAMI 136.084 09/30/2017
57 T&D Holdings Jepun 134.151 09/30/2017
58 Ageas Belgium 122.091 09/30/2017
59 Achmea Belanda 115.621 06/30/2017
60 Allstate KAMI 113.633 09/30/2017
61 Kumpulan Covea Mutual Insurance Perancis 111.529 12/31/2016
62 Sompo Holdings (2) Jepun 110.561 09/30/2017
63 Kewangan Shin Kong Taiwan 109.563 09/30/2017
64 Kehidupan Hanwha Korea Selatan 108.588 09/30/2017
65 Insurans Hayat China Baru China 107.286 09/30/2017
66 Unipol Gruppo Finanziario Itali 104.999 06/30/2017
67 Genworth Kewangan KAMI 104.630 09/30/2017
68 Syarikat Pelancong KAMI 104.312 09/30/2017
69 Kumpulanama Perancis 103.729 12/31/2016
70 Phoenix Group Holdings UK 100.477 06/30/2017

Dengan pendapatan syarikat global terbaik yang dicatatkan pada tahun 2019 adalah:

Syarikat Insurans Terbaik 2019:

Berkshire Hathaway (BRK.A)

  • Hasil (TTM): $ 237.3 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 10.1 bilion
  • Cap pasaran: $ 476 bilion
  • Jumlah Pulangan 1 Tahun: -4.9%
  • Pertukaran: Bursa Saham New York

Ia adalah syarikat insurans utama negara terkemuka yang merupakan konglomerat utama dari pelbagai bahagiannya, yang mempunyai pelbagai perniagaan dalam sektor seperti pengangkutan kereta api, utiliti dan tenaga, pembuatan, perkhidmatan, dan peruncitan. Berkshire bukan sahaja menyediakan insurans primer tetapi juga menyediakan perkhidmatannya dalam insurans semula risiko harta benda dan korban melalui syarikat seperti GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance Group, Berkshire Hathaway Primary Group, General Re, National Indemnity Company, dan lain-lain. Syarikat-syarikat ini bekerja di bawah satu payung Berkshire Hathaway (BRK.A).

Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd.

  • Hasil (TTM): $ 144.9 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 18.8 bilion
  • Cap pasaran: $ 194.5 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -7.5%
  • Pertukaran: OTC

"Ping An Insurance" terutama bekerja di perbankan, perkhidmatan kewangan, dan insurans. Ini adalah salah satu daripada 50 syarikat teratas yang tersenarai di Bursa Saham Shanghai. Ditubuhkan pada tahun 1988, ia adalah syarikat insurans saham bersama pertama di China. Ping An Life adalah salah satu anak syarikat di Bursa Saham Shanghai. Anak syarikat lain termasuk Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity, dan Ping An Health, antara lain.

AXA SA

  • Hasil (TTM): $ 139.6 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 4.5 bilion
  • Cap pasaran: $ 48.4 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -17.2%
  • Pertukaran: OTC

AXA menduduki tempat ketiga dalam syarikat insurans terkemuka di dunia. Perniagaan utama AXA dalam insurans harta tanah dan korban, insurans hayat, simpanan, dan pengurusan aset. Beberapa syarikat insurans bergabung untuk mewujudkan AXA pada tahun 1990-an. Ia mempunyai perniagaan di hampir semua pasaran global utama.

China Life Insurance Co. Ltd. (LFC )

  • Hasil (TTM): $ 105.7 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 8.5 bilion
  • Cap pasaran: $ 64.95 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -6.32%
  • Pertukaran: Bursa Saham New York

"China Life Insurance" seperti namanya adalah salah satu perkhidmatan kewangan dan syarikat insurans milik negara terbesar. Ia berfungsi sebagai pemain utama "Pelabur Institusi" di pasaran modal China. Syarikat ini ditubuhkan pada tahun yang sama dengan Republik Rakyat China ditubuhkan, itulah tahun 1949. Syarikat hari ini mempunyai banyak anak syarikat yang tersebar di seluruh insurans hayat, rancangan pencen, pengurusan aset, pegangan pelaburan, dan insurans harta tanah dan korban jiwa.

Allianz SE (ALIZY)

  • Hasil (TTM): $ 101.3 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 8.3 bilion
  • Cap pasaran: $ 85.95 bilion
  • Jumlah Pulangan 1 Tahun: -13.4%
  • Pertukaran: OTC

Allianz adalah syarikat perkhidmatan insurans dan kewangan global terkemuka di atas portfolio yang terdiri dari menyediakan produk dan perkhidmatan insurans hingga pengurusan aset. Ia menawarkan perkhidmatan dalam pelbagai produk insurans seperti polisi harta tanah dan korban, insurans kesihatan, insurans hayat untuk semua pelanggan korporat dan individu. Syarikat ini terletak di Jerman.

Prudential PLC (PUK)

  • Hasil (TTM): $ 93.8 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 0.9 bilion
  • Cap pasaran: $ 37.9 bilion
  • Jumlah Pulangan 1 Tahun: -17.23%
  • Pertukaran: Bursa Saham New York

Syarikat pelaburan dan insurans yang berpusat di London yang menyediakan produk dan perkhidmatannya dalam kehidupan, kesihatan, kemalangan, harta benda, dan polisi dan pencen korban, rancangan ekuiti, gadai janji, dan perkhidmatan kewangan lain. Prudential melayani pelanggannya di semua pasaran global utama, termasuk di pasaran rumahnya di United Kingdom.

Aviva PLC (AVVIY)

  • Pendapatan (TTM): $ 90.6 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 3.3 bilion
  • Cap pasaran: $ 13.8 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -27.1%
  • Pertukaran: OTC

Aviva PLC adalah sebuah syarikat insurans antarabangsa yang berpusat di UK yang menawarkan produk insurans pengangkutan, penerbangan, laut, kebakaran, motor, dan jiwa kepada pelanggannya, serta berbagai layanan keuangan. Mereka adalah peneraju dalam perniagaan di rumah mereka di UK untuk perniagaan Life dan insurans am.

Assicurazioni Generali (ARZGY)

  • Hasil (TTM): $ 86.97 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 1.9 bilion
  • Cap pasaran: $ 24.94 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -12.7%
  • Pertukaran: OTC

Assicurazioni Generali adalah penyedia insurans antarabangsa yang beribu pejabat di Itali. Syarikat ini menawarkan pelbagai produk nyawa, bukan nyawa, dan insurans semula. Ia mempunyai bahagian yang lebih besar yang bekerja di Eropah dan berkembang pesat di Asia dan Amerika Latin pada masa ini.

PLC Kumpulan Perundangan & Umum (LGGNY)

  • Pendapatan (TTM): $ 85.97 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 2.45 bilion
  • Cap pasaran: $ 16.9 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -4.0%
  • Pertukaran: OTC

Syarikat perkhidmatan insurans dan kewangan yang berpusat di London yang mempunyai pelanggannya di seluruh dunia. Ini menyediakan pelbagai perkhidmatan seperti persaraan, pengurusan aset, insurans am, rancangan simpanan, dan produk.

Syarikat Insurans Rakyat (Kumpulan) China Ltd. (PINXY)

  • Hasil (TTM): $ 76.5 bilion
  • Pendapatan Bersih (TTM): $ 3.3 bilion
  • Cap pasaran: $ 14.8 bilion
  • Jumlah Pulangan Akhir 1 Tahun: -17.7%
  • Pertukaran: OTC

People's Insurance Co. bekerjasama dengan pemerintah pusat China sebagai pemegang saham pengendali, beberapa anak syarikat yang menyediakan pengurusan aset, insurans harta tanah, insurans nyawa dan kesihatan, produk pencen. Syarikat ini juga menawarkan insurans semula dan pelbagai tawaran lain.

Soalan Lazim

Apakah 10 syarikat insurans kereta terbaik?

TOP 10 dinilai Syarikat Insurans Kereta 2020 :

  1. Geico
  2. Allstate
  3. Progresif
  4. Insurans Pemilik Auto
  5. Ketahanan
  6. Insurans bersama Liberty
  7. Insurans Di Seluruh Negara
  8. Insurans Pelancong
  9. Safeco
  10. USAA

Apakah jenis perlindungan yang diwajibkan oleh negara anda secara sah?

Di kebanyakan negeri di Amerika, memiliki insurans adalah wajib terutama perlindungan liabiliti kecederaan badan dan tanggungjawab kerosakan harta benda diperlukan untuk memandu, tetapi seseorang harus menghubungi syarikat insurans mereka untuk mengetahui spesifik mengikut kawasan tempat mereka tinggal.

Apa jenis liputan yang anda mahukan?

Tawaran atau polisi yang berbeza mungkin ditawarkan oleh syarikat insurans. beberapa hanya meliputi risiko dan kerosakan yang ditentukan sehingga seseorang harus mendapat pengetahuan lengkap mengenai kerosakan dan risiko apa yang ditanggung syarikat dan kemudian menilai mengikut keperluannya dan bagaimana syarikat memberikan pampasan.

Syarikat insurans automatik mana yang terbaik?

Kami telah memberikan senarai terperinci lengkap Syarikat Terbaik dalam artikel yang akan dikunjungi

Pelan pembayaran apa yang terbaik untuk anda?

Terdapat pelbagai cara yang boleh anda bayar kepada syarikat. Sebilangan syarikat lebih suka pembayaran tahunan sedangkan ada yang menawarkan bulanan atau bahkan ada yang dapat dilakukan dengan pindahan melalui dana elektronik. Seseorang harus melihat sendiri yang paling sesuai dan kemudian menghubungi mereka dengan sewajarnya.

Lihat juga: